ACUERDOS DE BASILEA (QFS)

 

“Imprimir dinero es un derecho natural de toda persona.

El dinero pertenece a todos”

Leonard Orr

En relación a nuevas disposiciones, ante cambios que se están produciendo raudamente en el mundo, hay veinte triquiñuelas que ya no podrán hacer más los banqueros.

Esto implicaría el fin de los banqueros, de la corrupción en el planeta, incluido los políticos.

Se estarían fijando unos parámetros específicos para congelar las cuentas bancarias de aquellas personas que están involucradas en todo tipo de cuestiones ilegales. Organizaciones dedicadas a delinquir y otros.

Aparecen veinte prácticas que van a pasar a ser ilegales para la banca, que ya no se podrán realizar de acuerdo a los protocolos de Basilea.

Es tan fuerte esto que el CEO de Morgan Stanley ha dicho que Basilea 3 es el juego final.

1. Uso de información privilegiada: compra o venta ilegal de valores basándose en información material no pública.    

2. Banca en la sombra: Actividades financieras realizadas por instituciones no bancarias que a menudo escapan a la supervisión regulatoria.

3. Esquema Ponzi: Esquema de financiación fraudulento que paga rendimientos a inversiones anteriores con fondos de inversiones más recientes.

4. Lavado de dinero: Ocultar el origen de dinero obtenido ilegalmente haciéndolo parecer legítimo.

5. Arbitraje regulatorio: Explotar las diferencias en las regulaciones para obtener una ventaja financiera.

6. Activos fantasmas: Utilizar el valor de los activos o crear activos ficticios sobre activos ficticios en los estados financieros.

7. Transacciones fuera de balance: Tener ciertos activos o pasivos fuera de los estados financieros para presentar una imagen más favorable.  

8. Correr hacia adelante: Negociación ilegal de valores basándose en el conocimiento previo de ordenes pendientes para beneficiarse del impacto en el mercado (atentados de bandera falsa)

9. Escaparatismo: manipulación de estados financieros para crear una apariencia más favorable. (manipular los libros para si se quiere vender una empresa que tenga más valor)

10. Ida y vuelta: creación de transacciones ficticias para inflar los egresos o ingresos.

11. Empleados fantasmas: Creación de empleados inexistentes para malversar fondos o manipular nóminas.

12. Sobornos: Pago in situ realizados a personas para facilitar una transacción o contrato.  

13. Rotación de préstamos: Refinanciamiento excesivo e innecesario de préstamos con el fin de generar tarifas.

14. Cubos: Práctica de intermediación que implica lucrarse con las pérdidas de los clientes.

15. Comercio deshonesto: Comercio no autorizado y de alto riesgo que puede provocar pérdidas financieras importantes. 

16. Cuentas fantasmas: creación de cuentas ficticias para manipular registros financieros.

17. Manipulación del mercado: inflar o deflastar el precio del mercado, especialmente el precio de un valor para beneficio personal

18. Doble trato: participar en un comportamiento engañoso o poco ético para beneficio personal.

19. Soborno: Ofrecer, dar recibir o quitar algo de valor para hacer subir las acciones de un funcionario u otra persona.

20. Empresa fantasma: Empresa ficticia utilizada para diversos fines ilícitos, incluidos el lavado de dinero y la evasión fiscal.

Estas son las normas de Basilea que están a ser aplicadas obligatoriamente por los bancos.

¿Estaremos viviendo al cambio de una nueva era de la Banca?

¡Dios lo quiera!

                                                                                                                 Roberto E. Franco